平安銀行簡(jiǎn)介
平安銀行股份有限公司是一家總部設(shè)在深圳的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行（深圳證券交易所簡(jiǎn)稱：平安銀行，證券代碼000001）。其前身是深圳發(fā)展銀行股份有限公司，于2012年6月吸收合并原平安銀行并于同年7月更名為平安銀行。中國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司及其子公司合計(jì)持有平安銀行58%的股份，為平安銀行的控股股東。截至2015年末，平安銀行在職員工38,600人，通過全國(guó)58家分行、1037家營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為客戶提供多種金融服務(wù)。
根據(jù)離岸業(yè)務(wù)不同客群的市場(chǎng)需求，平安銀行精心打造離岸四大產(chǎn)品體系，為境內(nèi)外客戶提供便捷高效的一體化離岸金融服務(wù)。
平安銀行網(wǎng)址：http://bank.pingan.com/
平安銀行開戶條件
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序號(hào) |
所需資料 |
備注 |
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1 |
公司全套文件 |
1、我司協(xié)助注冊(cè)的離岸公司全套文件 2、所有更改股東，更改公司名稱，增加注冊(cè)資本的公司，必須將會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件一并提交銀行（如果在銀行有留簽字印的，更改公司名稱后簽字印也一并提交銀行） 3、超過一年的公司，必須提交年報(bào) 、會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件給銀行 |
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2 |
身份證明 |
中國(guó)身份證、港澳通行證、護(hù)照 |
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3 |
銀行證明 |
銀行個(gè)人最近6個(gè)月流水賬單 |
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4 |
其他文件 |
1、國(guó)內(nèi)有公司的，提供國(guó)內(nèi)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者公司的購、銷發(fā)票和合同，作為平安銀行參考之用 |
注：1、請(qǐng)確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格;
2、不予開戶的情況：
1）公司性質(zhì)為“無限公司”的
2）非正常貿(mào)易背景下的企業(yè)
3）若在網(wǎng)上注冊(cè)的公司，注冊(cè)文件NC1表內(nèi)無董事簽字的
4）若董事、股東、被授權(quán)人國(guó)籍屬目前國(guó)際制裁國(guó)家的
5）注冊(cè)文件中“董事簽名處”務(wù)必董事本人親筆簽名，若他人代簽
6）美國(guó)注冊(cè)一年以內(nèi)的公司不予開戶
平安銀行開戶流程
1、預(yù)約銀行：
1）我司提前1周預(yù)約平安銀行，確定開戶時(shí)間
2、面簽
1）攜帶開戶所需資料（見本文）給予匯豐銀行備檔
2）面簽需董事本人至香港
3）填寫銀行開戶的相關(guān)表格
3、銀行審核：1-2周
1）審核不通過的因素：（1）公司名字含集團(tuán)、信托、投資等敏感字眼（需要出具相關(guān)的文件合同證明公司的資質(zhì)）；（2）董事未年滿三十歲；（3）業(yè)務(wù)往來國(guó)家涉及高危國(guó)家，如伊朗、朝鮮、阿富汗、伊拉克等；（4）特殊產(chǎn)品或特殊行業(yè)，如環(huán)保、房地產(chǎn)、證券等；
2）審核通過后，平安銀行寄出帳戶物品（如：支票簿/銀行簿/密碼等），以信件形式寄出賬戶密碼到您之前提供的地址。
平安銀行賬戶使用注意事項(xiàng)
1、合規(guī)合法使用賬戶。不要給其他人代收款，堅(jiān)決杜絕和地下錢莊資金往來，避免接收受制裁國(guó)家的款項(xiàng)一定要明確款項(xiàng)來源；
2、公司貿(mào)易盡量采取公對(duì)公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)您的貿(mào)易身份；
3、不要大額資金整存整取；
4、賬戶需經(jīng)常運(yùn)作，超過3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶將會(huì)被關(guān)閉；
5、保留好銀行月結(jié)單及水單，公司各項(xiàng)開支票據(jù)，以備后用之需；
平安銀行相關(guān)收費(fèi)
1、開戶手續(xù)費(fèi)：25美元
2、賬戶管理費(fèi)：季度日均存款余額小于5000美元（或等值其它貨幣）的離岸賬戶，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為USD5/季度/賬戶（或等值其它貨幣）。離岸賬戶管理費(fèi)于每季末月21日由系統(tǒng)自動(dòng)收取。
3、查冊(cè)費(fèi)：不需另交查冊(cè)費(fèi)的地區(qū)有“香港、BVI、薩摩亞、馬紹爾、新西蘭”；需交查冊(cè)費(fèi)的地區(qū)有英國(guó)（USD120）、新加坡（USD100）、澳門（USD62）、加拿大（USD500-600/）
