如何辦理香港大新銀行賬戶(hù)？隨著CRS的政策推行，香港一些大的銀行開(kāi)戶(hù)變得很困難，香港大新銀行是一家香港的本土銀行，目前可以接受其他銀行被注銷(xiāo)的客戶(hù)，為廣大外貿(mào)經(jīng)營(yíng)者提供了一個(gè)好的選擇。下面和大家分享下如何辦理香港大新銀行賬戶(hù)的細(xì)節(jié)。
一、香港大新銀行簡(jiǎn)介/特色與優(yōu)勢(shì)
大新集團(tuán)為香港一家具規(guī)模的金融服務(wù)集團(tuán)，主要經(jīng)營(yíng)銀行及保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。大新集團(tuán)包括1987年及2004年在香港聯(lián)合交易所上市的大新金融集團(tuán)有限公司(大新金融)及大新銀行集團(tuán)有限公司(大新銀行集團(tuán))。
大新集團(tuán)素以積極進(jìn)取和不斷創(chuàng)新的金融服務(wù)著稱(chēng)。大新銀行集團(tuán)有限公司是一間在香港交易所上市銀行控股公司。其主要附屬公司包括大新銀行有限公司（「大新銀行」）及豐明銀行有限公司（「豐明銀行」）均為香港持牌銀行。公司連同其附屬公司提供銀行、金融及其他相關(guān)服務(wù)。
大新集團(tuán)近年擴(kuò)展迅速，于2006年6月30日，集團(tuán)的總資產(chǎn)值超過(guò)990億港元。大新集團(tuán)在個(gè)人銀行業(yè)務(wù)、中小型企業(yè)融資及銀行壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)范疇上，已成為香港中型金融服務(wù)機(jī)構(gòu)其中之先驅(qū)。
香港大新銀行賬戶(hù)的特色與優(yōu)勢(shì)
1、存款要求比較低 （重點(diǎn)優(yōu)勢(shì)）
2、不需要有貿(mào)易合同資料 (重點(diǎn)優(yōu)勢(shì)）
3、不需要有國(guó)內(nèi)公司
二、香港大新銀行開(kāi)戶(hù)條件要求
香港大新銀行可為香港公司和群島公司開(kāi)設(shè)賬戶(hù)。
|
香港公司 |
|
1.公司資料（CR\BR、NNC1\印章） 2.身份證/港澳通行證/過(guò)關(guān)小票 |
注：1）若涉及一些敏感國(guó)家，需提前告知我司核實(shí)確定，以免影響后期賬戶(hù)使用；
2）業(yè)務(wù)證明資料：需準(zhǔn)備真實(shí)、完整的貿(mào)易資料
3）需提供香港公司文件的會(huì)計(jì)師核實(shí)正本
4）填寫(xiě)香港大新銀行調(diào)查表（請(qǐng)咨詢(xún)我司）
5）不需貿(mào)易資料和國(guó)內(nèi)公司
三、香港銀行開(kāi)戶(hù)流程
|
加急開(kāi)戶(hù)流程（購(gòu)買(mǎi)理財(cái)，可提前安排面簽） |
正常開(kāi)戶(hù)流程（3-6周開(kāi)賬號(hào)） |
|
1、提交開(kāi)戶(hù)所需文件，我司預(yù)審1天 審核資料是否齊全，符合要求 預(yù)審了解客戶(hù)貿(mào)易背景（有無(wú)貿(mào)易敏感國(guó)家，個(gè)人信用污點(diǎn)） 問(wèn)卷調(diào)查表是否填寫(xiě)規(guī)范 確定可面簽的時(shí)間 2、赴香港面簽開(kāi)戶(hù) 按時(shí)赴約至銀行，遞交文件正本 簽署開(kāi)戶(hù)文件 購(gòu)買(mǎi)香港理財(cái)計(jì)劃 3、等待開(kāi)戶(hù)并激活賬戶(hù) 約1個(gè)月左右，公司賬號(hào)將賬號(hào)：通知我司，同時(shí)郵寄給客戶(hù) ,網(wǎng)銀在賬號(hào)下來(lái)后一小段時(shí)間快遞給客戶(hù) |
同左 |
賬戶(hù)開(kāi)通后的流程說(shuō)明
1、公司賬戶(hù)內(nèi)預(yù)存1萬(wàn)HK，若理財(cái)客戶(hù)，其公司賬戶(hù)及個(gè)人賬戶(hù)均預(yù)存1萬(wàn)HK
2、購(gòu)買(mǎi)理財(cái)計(jì)劃,以及需要哪些資料,請(qǐng)?zhí)崆昂臀宜究头贤?/p>
四、香港大新銀行面簽開(kāi)戶(hù)注意事項(xiàng)
1、面簽時(shí)注意事項(xiàng)
準(zhǔn)時(shí)赴約
與銀行經(jīng)理溝通隨和自然，切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。
銀行可能會(huì)問(wèn)及的問(wèn)題
公司營(yíng)業(yè)性質(zhì)是什么——簡(jiǎn)介公司主營(yíng)產(chǎn)品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開(kāi)戶(hù)）
主要從事什么行業(yè) ——簡(jiǎn)述自己的貿(mào)易（銀行歡迎正常貿(mào)易公司，不喜歡投資類(lèi)的公司）
闡述主要貿(mào)易國(guó)家 ——簡(jiǎn)述貿(mào)易國(guó)（敏感國(guó)如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受）
預(yù)計(jì)年?duì)I業(yè)額收入 ——簡(jiǎn)述年貿(mào)易額
闡述為什么要在香港注冊(cè)公司——可從多方面說(shuō)明：香港外匯自由，利于國(guó)際貿(mào)易；國(guó)際形象好等
2、銀行賬戶(hù)維護(hù)注意事項(xiàng)
1）保持賬號(hào)處于活躍狀態(tài)，保持賬號(hào)有一定的存款（至少5萬(wàn)hk）；
2）不要給其他人代收款，杜絕和地下錢(qián)莊有任何的資金往來(lái)；
3）避免與受聯(lián)合國(guó)和美國(guó)制裁的國(guó)家和地區(qū)有任何的資金往來(lái)；
4）不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬；
5）積極配合銀行填寫(xiě)每年的年檢和盡職調(diào)查表格；
6）如果可以，最好一年操作幾筆信用證，銀行非常喜歡做信用證的客戶(hù)；
五、香港大新銀行使用手續(xù)費(fèi)說(shuō)明
月日均存款≥1萬(wàn)HK，不足扣70HK/月
交易費(fèi)——轉(zhuǎn)入：35HK/筆
轉(zhuǎn)出：130HK/筆
轉(zhuǎn)賬限額——無(wú)
注：具體銀行收費(fèi)詳見(jiàn)香港大新銀行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
六、香港大新銀行匯款路徑
SWIFT 地址SWIFT BIC: DSBACNBX
銀行名稱(chēng)Bank Name: Dah Sing Bank(China) Limited
主要地址Main Address: Hong Kong
銀行代碼 Bank Code: 040
Account Number: XXXXXX
Account Name: xxx Limited
七、香港大新銀行涉及的部分敏感國(guó)家匯總
涉及聯(lián)合國(guó)、美國(guó)制裁國(guó)家：
伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞、利比里亞、索馬里、塞拉利昂、剛果（金）、科特迪瓦、厄立特里亞、俄羅斯
FATF風(fēng)險(xiǎn)提示的國(guó)家或地區(qū)：
阿爾及利亞、厄瓜多爾、緬甸、阿富汗、安哥拉、圭亞那、印度尼西亞、伊拉克、老撾、巴拿馬、巴布亞新幾內(nèi)亞、也門(mén)、烏干達(dá)
毒品犯罪高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)：
緬甸、阿富汗、巴基斯坦、委內(nèi)瑞拉、玻利維亞、哥倫比亞、哥斯達(dá)黎加、墨西哥
其他相關(guān)國(guó)家
印度、斯里蘭卡、哈薩克斯坦，烏克蘭，土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亞，馬達(dá)加斯加，索馬里，吉布提，莫桑比克，津巴布韋，土庫(kù)曼斯坦、尼日利亞、喀麥隆、肯尼亞、菲律賓、土耳其、烏克蘭、保加利亞
以上國(guó)家為不完全統(tǒng)計(jì)，由于銀行系統(tǒng)不斷更新敏感國(guó)家名單，若涉及不常見(jiàn)的國(guó)家，請(qǐng)與我司進(jìn)一步核對(duì)，以便于賬戶(hù)使用穩(wěn)定性。
八、香港大新銀行賬戶(hù)使用注意事項(xiàng)
答：（1）不參與非法洗錢(qián)活動(dòng)。
（2）避免與貿(mào)易敏感國(guó)家商業(yè)往來(lái)，避免敏感業(yè)務(wù)（石油、黃金、珠寶等）。
（3）盡量避免代收代付，避免影響賬戶(hù)安全。
（4）避免大額資金整存整取；或大額現(xiàn)金存入；或多個(gè)賬戶(hù)匯入，集中再匯出。
（5）公司貿(mào)易盡量采用公對(duì)公，避免頻繁公對(duì)私（可以對(duì)董事或股東分紅）。
（6）公司賬戶(hù)保持一定存款。賬戶(hù)結(jié)余大于銀行的基本要求（大部分香港銀行要求月日均≥5萬(wàn)HK）。
（7）保持公司賬戶(hù)活躍，長(zhǎng)時(shí)間不活動(dòng)的賬戶(hù)易被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。
（8）預(yù)留有效常用聯(lián)系方式給銀行，積極配合銀行調(diào)查（如合規(guī)調(diào)查表格，提供貿(mào)易合同發(fā)票等），未能聯(lián)絡(luò)客戶(hù)或未得到回復(fù)易被關(guān)賬號(hào)；
（9）如有實(shí)際收入，建議出具審計(jì)報(bào)告，避免被抽查到無(wú)法提供，賬戶(hù)凍結(jié)影響使用。
（10）公司如未按時(shí)年審，會(huì)被銀行清查， 凍結(jié)賬戶(hù)，不及時(shí)年審則會(huì)被銷(xiāo)戶(hù)。
