在全球財富管理版圖中，新加坡家族辦公室憑借其獨特優(yōu)勢，日益成為高凈值人士青睞的財富規(guī)劃與傳承方案。了解其類型及申請條件，對有意于此的投資者至關(guān)重要。
圖片來源：攝圖網(wǎng)
新加坡家族辦公室類型
1、單一家族辦公室(SFO)
定義：單一家族組建的家族辦公室稱為單一家族辦公室(SFO)。
特點：
單一家族辦公室是一種私營公司，由單個家族管理自己家族企業(yè)的資產(chǎn)。
客戶必須成立一家控股公司，控股公司持有家族辦公室100%的股份，并只管理該單一家族的資產(chǎn)。
新加坡單一家族辦公室SFO可豁免注冊基金管理公司(RFMC)和持牌基金管理公司(LFMC)基金牌照。
免稅規(guī)定：單一家族辦公室(SFO)免稅，但具體免稅額度有所不同。如：
13O管理的是1000萬新幣(兩年內(nèi)增長到2000萬新幣)的資產(chǎn)。
13U管理的是5000萬新幣的資產(chǎn)。
優(yōu)勢：通過在新加坡配置和管理資產(chǎn)，讓家族成員能在新加坡的家族辦公室擔(dān)任高級管理人員，獲取高級就業(yè)準(zhǔn)證(Employment Pass)。約兩年后，就可以申請新加坡全家永居身份(PR)，實現(xiàn)真正的投資移民。
3、聯(lián)合家族辦公室(MFO)
定義：由多個家族聯(lián)合在一起組建的家族辦公室稱為聯(lián)合家族辦公室(MFO)，這些家族不一定彼此關(guān)聯(lián)。
來源：
第一類是由單一家族辦公室(SFO)接納其他家族客戶轉(zhuǎn)變而來。
第二類是私人銀行為了更好地服務(wù)大客戶而設(shè)立。
第三類是由專業(yè)人士創(chuàng)辦。
特點：新加坡聯(lián)合家族辦公室(MFO)需要基金管理公司(RFMC)和持牌基金管理公司(LFMC)基金牌照，類似企業(yè)資產(chǎn)管理(EAM)。
新加坡家族辦公室申請條件
1、人員配置要求
專業(yè)人士雇傭：無論是 SFO 還是 MFO，都需雇傭至少兩名具備金融行業(yè)相關(guān)資質(zhì)與經(jīng)驗的專業(yè)人員。這些人員通常需擁有金融、經(jīng)濟(jì)、會計等專業(yè)背景，持有 CFA(特許金融分析師)、CPA(注冊會計師)等專業(yè)證書更佳。他們負(fù)責(zé)日常投資決策、風(fēng)險管理、財務(wù)報表編制等關(guān)鍵工作，確保家族辦公室合規(guī)、高效運營。
家族成員參與：家族辦公室需有家族成員積極參與管理。在 SFO 中，家族成員可擔(dān)任核心決策職位，如首席投資官等，直接把控家族財富方向;MFO 里，家族成員也應(yīng)在關(guān)鍵崗位發(fā)揮監(jiān)督與決策作用，保障家族利益與辦公室運營方向一致。
2、資產(chǎn)規(guī)模與資金要求
最低資產(chǎn)管理規(guī)模：新加坡金融管理局規(guī)定，家族辦公室初始資產(chǎn)管理規(guī)模一般不低于 1000 萬新元，在運營兩年內(nèi)，需將資產(chǎn)管理規(guī)模提升至 2000 萬新元。這一要求旨在確保家族辦公室具備一定經(jīng)濟(jì)實力開展多元化投資活動，參與國際金融市場競爭，實現(xiàn)財富穩(wěn)健增長。
資金來源合法性：申請家族辦公室時，投資者必須提供詳細(xì)文件證明資金來源合法合規(guī)。如企業(yè)經(jīng)營收入需提供財務(wù)報表、納稅記錄;投資收益需說明投資項目、交易明細(xì)等。嚴(yán)格審查資金來源，維護(hù)新加坡金融市場的誠信與穩(wěn)定，也是對家族財富安全負(fù)責(zé)。
3、運營與合規(guī)要求
實體注冊與辦公場地：家族辦公室需在新加坡依法注冊成立公司實體，并擁有實際辦公場地。辦公場地需滿足正常辦公需求，配備必要辦公設(shè)施與設(shè)備，彰顯家族辦公室的穩(wěn)定性與專業(yè)性，同時便于監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查監(jiān)督。
合規(guī)與報告義務(wù)：家族辦公室要嚴(yán)格遵守新加坡金融監(jiān)管法規(guī)，定期向新加坡金融管理局提交財務(wù)報告、投資組合報告等資料，接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)合規(guī)審查。在投資活動中，需遵循反洗錢、反恐怖融資等規(guī)定，確保每筆資金流向清晰、合法，保障金融體系健康運行。
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