在全球金融市場中，新加坡憑借其穩定的政治環境、健全的法律體系以及卓越的金融基礎設施，成為眾多金融機構開展業務的理想之地。而獲取新加坡金融管理局(MAS)頒發的牌照，是企業在新加坡合法開展金融業務的關鍵一步。由于 MAS 牌照類型豐富，涵蓋支付服務、金融顧問、基金管理等多個領域，不同類型牌照的申請資料雖有共通之處，但也各有側重。以下將詳細介紹申請新加坡 MAS 牌照所需的資料。
圖片來源：攝圖網
?新加坡MAS牌照資料
1、公司注冊與法律文件
公司注冊證書
由新加坡會計與企業管理局(ACRA)頒發，證明公司已合法注冊成立。
公司章程
詳細說明公司的組織架構、運營規則、股東權利與義務等。
商業登記證
證明公司已在新加坡進行商業登記，具備合法經營資格。
股東與董事信息
股東及董事的身份證明(如護照復印件)、地址證明，以及無犯罪記錄證明。
公司秘書信息
本地秘書的任命文件及資質證明。
2、財務文件
財務報表
包括最近三年的資產負債表、利潤表、現金流量表，需經獨立審計機構審計。
資本證明
銀行存款證明、驗資報告等，證明公司滿足MAS設定的最低資本要求(如支付服務牌照需10萬至25萬新幣)。
3、業務相關文件
業務計劃書
詳細闡述公司的業務模式、目標市場、運營策略、財務預測及風險管理計劃。
業務操作手冊
包括客戶開戶流程、交易執行流程、風險評估與控制措施等。
產品或服務資料
若涉及基金、保險等產品，需提供產品說明書、合同樣本及費率結構。
4、人員資質文件
董事與高管履歷
包括教育背景、工作經歷、專業資格證書(如CFA、CFP)及金融行業經驗。
員工名單與資質
提供所有員工的名單及相關專業資格證書復印件。
5、合規與風險管理文件
反洗錢(AML)和反恐怖主義融資(CFT)政策
詳細說明預防、檢測和報告可疑交易的流程。
客戶盡職調查(CDD)程序
包括客戶身份驗證、風險評估及持續監控措施。
風險管理體系
描述如何識別、評估和管理各類業務風險。
6、其他補充文件
業務連續性計劃
確保在突發事件中業務持續運營的應急措施。
技術安全措施
若涉及金融科技業務，需提供網絡安全、數據保護方案。
第三方服務協議
若依賴第三方服務(如托管機構、支付服務商)，需提供合作協議。
卓信企業提供國內外公司注冊、銀行開戶、年審報稅、代理記賬、商標注冊、ODI境外投資備案等代理代辦服務，如果您有這方面業務辦理需求，歡迎隨時咨詢我司在線客服!
